Nutzung der Anti-Geldwäsche-KI von Google Cloud mit Daily Control™ von SGR für verbesserte Compliance

In dieser Analyse untersuchen wir die Funktionalitäten und Fähigkeiten der Anti-Geldwäsche-KI  von Google Cloud (Google Anti Money Laundering AI) und wie Unternehmen die Vorteile dieser Technologie maximieren können, indem sie sie mit Daily Control™ kombinieren.

Die AML-KI von Google verstehen

Die Anti-Geldwäsche-KI (AML AI) von Google Cloud ist ein fortschrittliches Tool, das künstliche Intelligenz nutzt, um die Herausforderung der Geldwäsche zu bewältigen. Es fungiert als API, die das AML-Risiko bewertet und eine Methode zur Identifizierung potenziell verdächtiger Aktivitäten bietet. Es wurde sowohl für das Privat- als auch für das Geschäftskundengeschäft entwickelt und ist so strukturiert, dass es die Anforderungen der Modell-Governance erfüllt und die Kompatibilität mit regulatorischen Standards gewährleistet. Ein wesentlicher Aspekt der AML-KI von Google ist ihre Erklärbarkeit. Es ist so konzipiert, dass es transparent ist und einer Vielzahl von Interessengruppen, einschliesslich Analysten, Risikomanagern, Wirtschaftsprüfern und Aufsichtsbehörden, klare Einblicke bietet.

So funktioniert Google AML AI

Als Alternative zu regelbasierten Transaktionswarnungen bietet die AML-KI von Google Cloud eine konsolidierte, durch maschinelles Lernen (ML) generierte Kundenrisikobewertung.

Die Risikobewertung basiert auf den Daten des Finanzinstituts, einschliesslich Transaktionsmustern, Netzwerkverhalten und KYC-Informationen (Know Your Customer). Dies ermöglicht die Identifizierung von Instanzen und Gruppen mit hohem Risiko sowohl bei Privat- als auch bei Geschäftskunden. Was dieses Produkt auszeichnet, ist seine Fähigkeit, sich an Änderungen der zugrunde liegenden Daten anzupassen und genauere Ergebnisse zu liefern, was die Gesamteffektivität des Programms erhöht und die betriebliche Effizienz verbessert.

Die AML-KI von Google Cloud verwendet proprietäre ML-Technologie sowie Google Cloud-Technologien wie Vertex AI und BigQuery. Das Produkt bewältigt die Komplexität der Ausführung von ML in grossem Massstab und bietet gleichzeitig angereicherte Erklärungen zu den Ergebnissen, damit Finanzinstitute den Untersuchungsworkflow beschleunigen und das Kundenerlebnis verbessern können. Bis heute wurde die Lösung in mehreren geografischen Regulierungsgebieten in Betrieb genommen.

Wer nutzt es bereits?

Die AML-KI von Google wurde bereits von mehreren Finanzinstituten übernommen, darunter HSBC, die brasilianische Banco Bradesco und Lunar, eine in Dänemark ansässige Digitalbank. Der KI ist es gelungen, mehr Risiken zu identifizieren, und zwar vertretbarer, mit weniger Fehlalarmen und kürzerer Zeit pro Überprüfung. Dies hat es zu einer attraktiven Lösung für Finanzinstitute gemacht, die ihre AML-Verfahren verbessern möchten.

Jennifer Shasky Calvery, Group Head of Financial Crime Risk and Compliance bei HSBC und ehemalige oberste US-Beamtin für Geldwäschebekämpfung, sagte aus dem Englischen übersetzt, die von Google Cloud entwickelte Technologie stelle einen „grundlegenden Paradigmenwechsel in der Art und Weise dar, wie wir ungewöhnliche Aktivitäten in unseren Kunden und ihren Konten erkennen“. Durch die Verwendung eines KI-First-Ansatzes hat Google Cloud nach eigenen Angaben die Anzahl der Warnungen, die HSBC erhält, um bis zu 60 % reduziert und gleichzeitig deren Genauigkeit erhöht. Die „True Positives“ von HSBC stiegen um das Zwei- bis Vierfache, wie aus den von Google zitierten Daten hervorgeht.

Rafael Cavalcanti, SVP Data & Analytics bei Bradesco, sagte, aus dem Englischen übersetzt: „Da die Bedrohungen weltweit immer ausgefeilter werden und die Herausforderungen bei der Bekämpfung der Geldwäsche immer komplexer werden, glauben wir an die Kombination von KI und Entscheidungswissenschaft als die beste Strategie, um verdächtige Aktivitäten mit mehr Genauigkeit und Effizienz zu erkennen“, und fuhr fort: „Als eine der grössten Banken Brasiliens mit mehr als 70 Millionen Kunden sehen wir den Wert des AML-KI-Produkts von Google Cloud für die Finanzbranche und haben die Zusammenarbeit mit Google Cloud sehr genossen, um den Ansatz der Branche zur Bekämpfung der Geldwäsche voranzutreiben.“

Umfassende Überprüfung der AML-KI von Google

Sowohl das Wall Street Journal als auch Forbes haben über die Einführung von Googles AML-KI berichtet und ihr Potenzial hervorgehoben, die Art und Weise, wie Finanzinstitute mit AML-Verfahren umgehen, zu revolutionieren. Das KI-Tool soll deutlich effizienter sein als herkömmliche regelbasierte Methoden zur Aufdeckung von Geldwäscheaktivitäten im grossen Stil. Die Vereinten Nationen schätzen, dass 2 bis 5 % des weltweiten BIP in Geldwäsche verwickelt sind, die mit illegalen Aktivitäten wie Menschenhandel und Terrorismusfinanzierung in Verbindung steht.

AML AI bietet Risikobewertungen auf der Grundlage von Transaktionsdaten, Konten, Know-Your-Customer (KYC)-Informationen und früheren verdächtigen Aktivitäten, die Analysten in einem Case-Management-System überprüfen. Während des Versuchs mit HSBC verzeichnete die Bank laut HBSC und Google Cloud einen zwei- bis vierfachen Anstieg positiver Warnungen sowie eine 60-prozentige Reduzierung der Fehlalarme.

Das Wall Street Journal betont die Fähigkeit der KI, veraltete Transaktionsüberwachungssysteme zu ersetzen oder zu ergänzen, ihre Erklärbarkeit für verschiedene Interessengruppen und ihre Abhängigkeit von den vom Benutzer bereitgestellten Daten für ihre Analyse. Die Entscheidung von Google Cloud, regelbasierte Eingaben abzuschaffen, um zu bestimmen, wonach sein Überwachungstool suchen sollte, ist eine Wette auf die Fähigkeit der KI, ein Problem zu lösen, das den Finanzsektor seit Jahren verfolgt.

In den Artikeln werden auch die Herausforderungen beim Einsatz von KI als primäres Mittel zur Aufdeckung von Geldwäsche aufgrund von regulatorischen und Risikoabdeckungsbedenken erörtert. Google Cloud hat AML AI entwickelt, um Modell-Governance, Erweiterbarkeit und sichere Bereitstellung in den Mandantendaten des Kunden zu ermöglichen.

So kombinieren Sie diese Technologie mit Daily Control™ von SGR

Daily Control™ von SGR Compliance ist eine SaaS-Lösung, die ständig aktualisierte Datensätze (Adverse Media, PEPs, Sanktionen usw.) bereitstellt, um die Sorgfaltspflichtsprozeduren zu verstärken. Es ermöglicht Anwendern, SGR-Datensätze nahtlos in ihre bestehenden Prozesse zu integrieren und einen geeigneten Ansatz für ihre Geschäftsanforderungen zu wählen. Die Plattform bietet Funktionen wie ereignisgesteuertes Screening, Batch-Screening, automatisiertes Monitoring und ein Control Center für die Verwaltung von Compliance-Fällen.

Die Integration von Googles AML-KI mit Daily Control™ bietet eine bemerkenswerte Möglichkeit, die Effizienz und Effektivität von AML-Verfahren zu steigern. Die Fähigkeit der KI, Risiken genauer und vertretbarer zu identifizieren, die Anzahl der Fehlalarme zu senken und den Überprüfungsprozess zu beschleunigen, kann in Kombination mit den umfassenden und aktuellen Screening-Informationen von Daily Control™ einen robusten und ganzheitlichen Ansatz für AML-Verfahren bieten.

Diese Integration ermöglicht es Unternehmen, ihre AML-Praktiken zu rationalisieren, die Ressourcenzuweisung zu optimieren und die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen sicherzustellen.

Um ein tieferes Verständnis dafür zu erlangen, wie qualitativ hochwertige Daten eine effektive Anti-Geldwäsche-Compliance vorantreiben, empfehlen wir die Lektüre des Einblicks „Die Bedeutung von Qualitätsdaten bei der Einhaltung von Anti-Geldwäsche-Vorschriften: Ein Fokus auf ‚Quality In, Quality Out‘„.

Wichtige Takeaways

• Google Anti Money Laundering AI ist ein leistungsstarkes Tool, das künstliche Intelligenz zur Bekämpfung von Geldwäsche nutzt.
• Es ist so konzipiert, dass es für verschiedene Interessengruppen transparent und verständlich ist und das Vertrauen in den Entscheidungsprozess und die Ergebnisse gewährleistet.
• Die KI kann bestehende Transaktionsüberwachungssysteme entweder ersetzen oder ergänzen und bietet Flexibilität bei der Integration.
• Die Integration der AML-KI von Google in Daily Control™ kann eine umfassende, effiziente und effektive Lösung für AML-Verfahren bieten.

Quellen

1. [Google Cloud Launches Anti-Money Laundering Tool for Banks Betting on the Power of AI – WSJ](https://www.wsj.com/articles/google-cloud-launches-anti-money-laundering-tool-for-banks-betting-on-the-power-of-ai-2512ccce)
2. [Google Cloud Unleashes AI On Money Laundering Activities After Successful HSBC Trial – Forbes](https://www.forbes.com/sites/moorinsights/2023/06/23/google-cloud-unleashes-ai-on-money-laundering-activities-after)
3. [Google Cloud Launches AI-Powered Anti Money Laundering Product for Financial Institutions – Google Cloud Press Corner](https://www.googlecloudpresscorner.com/2023-06-21-Google-Cloud-Launches-AI-Powered-Anti-Money-Laundering-Product-for-Financial-Institutions)